工行推進反洗錢工作成效顯著

　　近年來，反洗錢成銀行風險防控核心任務。工行張家口橋西支行多措并舉，穩(wěn)健推進反洗錢工作，有效防范金融風險。

　　該行做實客戶身份識別。開戶時“三必查”：查證件，核驗真實性，對特殊證件要輔助材料；查用途，問清開戶用途等，標記異常情況；查風險，用評分工具定等級，高風險雙人復核。存量客戶也“定期體檢”。

　　盯緊日常交易監(jiān)控，提升人工研判。通過“三看”識別可疑交易：看金額，關(guān)注異常金額模式；看對手，核查是否涉敏感地區(qū)、高風險行業(yè)；看頻率，對短期內(nèi)跨行轉(zhuǎn)賬超5次或ATM取現(xiàn)超10萬元等主動預警。

　　聯(lián)動社區(qū)資源，構(gòu)建本地化風控網(wǎng)絡。與轄區(qū)派出所“信息互通”，網(wǎng)點入社區(qū)反詐群，及時獲預警，限制高危人員非柜面交易。針對重點群體精準宣傳，老年客戶辦業(yè)務增加“反詐提示”，聯(lián)合社區(qū)進菜市場，向個體工商戶普及現(xiàn)金交易風險知識。（記者 喬宏玉 通訊員 唐紀華）